Vermögen durch alle Lebensphasen
Weitsichtige Vermögensentwicklung, persönlich und unabhängig
Seit der Firmengründung im Jahr 1978 setzen wir auf Beständigkeit. Als eigentümergeführte und unabhängige Vermögensexpertin stehen bei uns ausschliesslich Ihre Bedürfnisse im Mittelpunkt. Wir sprechen Ihre Sprache – transparent und ohne unnötige Komplexität.
Zu 100 % eigentümergeführt und frei von Bankinteressen. Ohne Provisionen oder komplexe Produkte folgen wir kompromisslos nur einer Fährte: Ihrem finanziellen Erfolg.
Anlegen mit Instinkt. Mit tiefer Marktkenntnis und jahrzehntelanger Erfahrung spüren wir die besten Anlagechancen auf und bewirtschaften Ihr Vermögen aktiv.
Wir behalten Ihr gesamtes Revier im Blick, inklusive Steuern und Vorsorge. Zudem erschliessen wir Ihnen exklusive, für Privatanleger schwer zugängliche Anlageinstrumente.
Der Weg zu Ihrem finanziellen Erfolg
Der Ebfinanz-Ansatz
Ob wir die vollständige Bewirtschaftung Ihres Portfolios übernehmen, Sie partnerschaftlich beraten oder Ihre Lebensphasen weitsichtig planen – wir bieten Ihnen exakt das Mass an Begleitung, das Ihre aktuellen Bedürfnisse erfordern.
Vermögensverwaltung
Wir entlasten Sie im Alltag, damit Sie Zeit für das Wesentliche haben. Im Rahmen eines Verwaltungsmandats treffen wir – gestützt auf Ihre Vorgaben und Leitplanken und unsere langjährige Expertise mit fundiertem Know-how – die Anlageentscheide für Sie und überwachen Ihr Portfolio kontinuierlich.
Anlageberatung
Sie möchten Ihre Anlageentscheide selbst treffen, schätzen aber einen Sparringspartner auf Augenhöhe? In der Anlageberatung stehen wir Ihnen mit unserer Expertise zur Seite.
Weitere Finanzdienstleistungen
Wahre Vermögensentwicklung schaut über den Tellerrand des Depots hinaus. Wir unterstützen Sie dabei, Ihre Finanzen ganzheitlich im Griff zu haben.
Gerne stellen wir Ihnen unser Netzwerk mit externen Experten in den Bereichen Steuern, Treuhand, Vorsorge und Recht zur Verfügung und begleiten Sie stets an Ihrer Seite.
Ihr Weg zur massgeschneiderten Vermögensplanung
Wie unsere Begleitung funktioniert
Mit unserem strukturierten Vermögensnavigator stellen wir sicher, dass wir nicht nur Zahlen betrachten, sondern eine Lösung entwickeln, die exakt auf Ihre aktuelle Lebensphase und Ihre Ziele abgestimmt ist.
Schritt 1
Kennenlernen und Analyse
In einem persönlichen Gespräch erfassen wir ganzheitlich Ihre Lebens- und Finanzsituation – von Beruf und Familie über bestehende Immobilien bis hin zu Ihrer Vorsorge- und Pensionierungsplanung.
Schritt 2
Risikoprofil und Anlagekonzept
Gemeinsam beurteilen wir Ihre Risikofähigkeit und erarbeiten ein klares Anlagekonzept. Dieses definiert Ihre kurz- bis mittelfristige Liquiditätsplanung sowie die passende Strategie für Ihr Anlagevermögen. Anlegen mit Instinkt.
Mehr über unsere StrategienSchritt 3
Umsetzung und weitsichtige Überwachung
Wir setzen die erarbeiteten Anlageentscheide bankenunabhängig für Sie um. Danach überwachen wir Ihr Portfolio kontinuierlich, gestützt durch unsere zweiwöchigen Anlagesitzungen und ein systematisches Risikomanagement.
Kommen wir ins Gespräch
Ihre Fragen, unsere Antworten
Wissenswertes zur Begleitung
Was bedeutet Unabhängigkeit für mich als Kunde konkret?
Für Sie bedeutet das absolute Objektivität bei jeder Anlageentscheidung. Wir behalten keinerlei Provisionen von Banken und anderen Finanzdienstleistern ein und stellen so sicher, dass wir ausschliesslich in Ihrem besten Interesse handeln. Wir wählen aus dem gesamten Markt die Instrumente aus, die am besten zu Ihren persönlichen Zielen und Ihrem Risikoprofil passen.
Bleibt mein Geld bei meiner bisherigen Bank?
In den meisten Fällen ist das problemlos möglich. Wir arbeiten partnerschaftlich mit über zehn führenden Depotbanken zusammen, wodurch Ihr Vermögen sicher bei einem renommierten Institut verwahrt bleibt. Ebfinanz erhält lediglich eine Verwaltungsvollmacht für die Bewirtschaftung, während Sie jederzeit der alleinige Inhaber Ihres Kontos und Depots bleiben.
Was kostet mich eine Vermögensverwaltung oder Anlageberatung?
Wir setzen auf ein faires und transparentes Honorarmodell, das sich nach dem Umfang des verwalteten Vermögens richtet. Da wir konsequent retrozessionsfrei strukturiert sind, fliessen allfällige Vergütungen von Drittparteien direkt an Sie zurück. Unser Verdienst ist somit untrennbar mit dem Mehrwert verbunden, den wir für Ihr Vermögen generieren. Zudem profitieren Sie von unserem Netzwerk: Für die separat anfallenden Gebühren bei den Depotbanken können wir Ihnen unsere Vorzugskonditionen weitergeben.
Wie behalte ich den Überblick über die Entwicklung meines Vermögens?
Transparenz ist das Fundament unserer Vertrauensbeziehung. Sie haben jederzeit direkten Online-Zugriff auf Ihr Depot bei der jeweiligen Partnerbank. Zusätzlich informieren wir Sie über regelmässige, übersichtliche Berichte und stehen Ihnen für persönliche Besprechungen jederzeit zur Verfügung – sei es an unseren Standorten in Meggen und St. Gallen oder direkt bei Ihnen vor Ort.